Definir margem de divisas

Compreender a margem de divisas e alavancagem.

por Walker England, Trading Instructor.

Usar margem na negociação Forex é um novo conceito para muitos comerciantes, e que muitas vezes é mal interpretado. Margem é um depósito de boa fé que um comerciante coloca para colaterais para abrir uma posição. Na maioria das vezes, a margem é confundida como uma taxa para um comerciante. Na verdade, não é um custo de transação, mas uma parcela do patrimônio da sua conta reservada e alocada como depósito de margem.

Ao negociar com margem, é importante lembrar que a margem necessária para abrir uma posição será determinada pelo tamanho do comércio. À medida que o tamanho do comércio aumenta, seu requerimento de margem aumentará também.

O que é alavancagem?

A vantagem é um subproduto de margem e permite que um indivíduo controle tamanhos comerciais maiores. Os comerciantes usarão essa ferramenta como forma de ampliar seus retornos. É o imperativo para o estresse, que as perdas também são ampliadas quando a alavanca é usada. Portanto, é importante entender que a alavancagem precisa ser controlada.

Deixe-se assumir que um comerciante opte por trocar um mini lote do USD / CAD. Esse comércio equivaleria a controlar US $ 10.000. Como o comércio é 10 vezes maior que o patrimônio líquido na conta do comerciante, a conta é dita ser alavancada 10 vezes ou 10: 1. Se o comerciante tivesse comprado 20 mil unidades do USD / CAD, equivalente a US $ 20.000, sua conta teria sido alavancada em 20: 1.

Efeitos da alavancagem.

Usar alavancas pode ter efeitos extremos em suas contas se não for usado corretamente. O comércio de tamanhos de lotes maiores através da alavancagem pode aumentar seus ganhos, mas, em última instância, pode levar a maiores perdas se um comércio se mover contra você. Abaixo, podemos ver este conceito em ação ao ver um cenário de negociação hipotético. Deixe-se assumir que o Trader A eo Trader B têm saldos iniciais de US $ 10.000. O Trader A usou sua conta para alavancar sua conta até uma posição nocional de 500.000 usando uma alavancagem de 50 a 1. O comerciante B negociou uma vantagem de 5 a 1 mais conservadora assumindo uma posição nocional de 50.000. Então, quais são os resultados em cada balanço dos comerciantes após uma perda de parada de 100 pedaços?

O comerciante A teria sofrido uma perda de US $ 5.000, perdendo cerca de metade do saldo da conta em uma posição! O comerciante B, por outro lado, ficou muito melhor. Mesmo que o Trader B tenha sofrido uma perda de 100 pips, o valor do dólar foi reduzido a uma perda de US $ 500. Através do gerenciamento de alavancagem Trader B pode continuar a negociar e, potencialmente, aproveitar os futuros movimentos vencedores. Normalmente, os comerciantes têm uma maior chance de sucesso a longo prazo ao usar uma quantidade conservadora de alavancagem. Tenha em mente esta informação ao tentar trocar sua próxima posição e manter uma alavanca efetiva de 10 a 1 ou menos para maximizar sua negociação.

--- Escrito por Walker England, Trading Instructor.

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Leverage and Margin Explained.

Vamos discutir alavancagem e margem e a diferença entre os dois.

O que é alavancagem?

Sabemos que abordamos isso antes, mas esse tópico é tão importante, que sentimos a necessidade de discuti-lo novamente.

A definição do livro de "alavancagem" é ter a capacidade de controlar uma grande quantidade de dinheiro usando nenhum ou muito pouco do seu próprio dinheiro e emprestar o resto.

Por exemplo, para controlar uma posição de US $ 100.000, seu corretor reservará $ 1.000 de sua conta. Sua alavancagem, que é expressa em índices, é agora de 100: 1.

Agora você está controlando US $ 100.000 com US $ 1.000.

Digamos que o investimento de US $ 100.000 aumenta em US $ 101.000 ou US $ 1.000.

Se você tivesse que inventar o capital inteiro de US $ 100.000, seu retorno seria um insignificante 1% ($ 1.000 ganhos / investimento inicial de $ 100.000).

Isso também é chamado de alavancagem 1: 1.

Claro, acho que a alavancagem 1: 1 é um nome incorreto porque, se você tiver que encontrar o montante total que você está tentando controlar, onde é a alavanca nisso?

Felizmente, você não é alavancado 1: 1, você é alavancado 100: 1.

Agora queremos que você faça um exercício rápido. Calcule o que seu retorno seria se você perdeu US $ 1.000.

Se você calculou da mesma forma que nós, o que também é chamado de maneira correta, você teria acabado com um retorno de -1% usando alavanca 1: 1 e um WTF! -100% de retorno com alavanca de 100: 1.

Como você pode ver, esses clichês não estavam mentindo.

Qual é a margem?

Então, o que diz respeito ao termo "margem"? Excelente pergunta.

Voltemos ao exemplo anterior:

Em Forex, para controlar uma posição de US $ 100.000, seu corretor reservará $ 1.000 da sua conta. Sua alavancagem, que é expressa em índices, é agora de 100: 1. Agora você está controlando US $ 100.000 com US $ 1.000.

O depósito de US $ 1.000 é "margem" que você teve que dar para usar alavancagem.

Margem é a quantia de dinheiro necessária como um "depósito de boa fé" para abrir uma posição com seu corretor.

É usado pelo seu corretor para manter sua posição. Seu corretor basicamente toma seu depósito de margem e os agrupa com os depósitos de margem de todos os outros, e usa esse "depósito de super margem" para poder fazer negócios dentro da rede interbancária.

A margem geralmente é expressa como uma porcentagem do montante total da posição. Por exemplo, a maioria dos corretores forex dizem exigir 2%, 1%, margem .5% ou 0,25%.

Com base na margem exigida pelo seu corretor, você pode calcular a alavancagem máxima que você pode exercer com sua conta de negociação.

Se o seu corretor requer 2% de margem, você tem uma alavancagem de 50: 1.

Aqui estão os outros "melhorias" populares de alavancagem: a maioria dos corretores oferecem:

Além da "margem necessária", você provavelmente verá outros termos de "margem" em sua plataforma de negociação.

Há muita confusão sobre o que essas diferentes "margens" significam, então tentaremos o nosso melhor para definir cada termo:

É necessária uma margem: é fácil porque acabamos de falar sobre isso. É a quantidade de dinheiro que seu corretor exige de você para abrir uma posição. É expresso em porcentagens.

Margem da conta: esta é apenas outra frase para a sua banca de negociação. É a quantidade total de dinheiro que você possui em sua conta de negociação.

Embora esse dinheiro ainda seja seu, você não pode tocá-lo até que seu corretor o devolva quando você fechar suas posições atuais ou quando receber uma chamada de margem.

Margem utilizável: este é o dinheiro na sua conta que está disponível para abrir novas posições.

Chamada de margem: você obtém isso quando a quantia de dinheiro na sua conta não pode cobrir sua possível perda. Acontece quando seu capital próprio cai abaixo da margem usada.

Se ocorrer uma chamada de margem, algumas ou todas as posições abertas serão fechadas pelo corretor no preço de mercado.

Seu progresso.

A vida não examinada, não vale a pena ser vivida. Demócrito.

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Como funciona a negociação de margens no mercado de divisas?

Quando um investidor usa uma conta de margem, ele ou ela está essencialmente emprestando para aumentar o possível retorno do investimento. Na maioria das vezes, os investidores utilizam contas de margem quando desejam investir em ações usando a alavancagem do dinheiro emprestado para controlar uma posição maior do que o valor que de outra forma poderiam controlar com seu próprio capital investido. Estas contas de margem são operadas pelo corretor do investidor e são liquidadas diariamente em dinheiro. Mas as contas de margem não se limitam a ações - elas também são usadas por comerciantes de divisas no mercado cambial.

Os investidores interessados ​​em negociar nos mercados de divisas devem primeiro se inscrever com um corretor comum ou um corretor de desconto on-line. Uma vez que um investidor encontra um corretor apropriado, uma conta de margem deve ser configurada. Uma conta de margem forex é muito semelhante a uma conta de margem de ações - o investidor está tomando um empréstimo de curto prazo do corretor. O empréstimo é igual ao montante de alavancagem que o investidor está assumindo.

Antes que o investidor possa comercializar, ele deve primeiro depositar dinheiro na conta de margem. O montante que precisa ser depositado depende da porcentagem de margem acordada entre o investidor e o corretor. Para as contas que serão negociadas em 100.000 unidades monetárias ou mais, a porcentagem de margem geralmente é 1% ou 2%. Então, para um investidor que quer negociar US $ 100.000, uma margem de 1% significaria que $ 1,000 precisaria ser depositado na conta. Os 99% restantes são fornecidos pelo corretor. Nenhum interesse é pago diretamente neste valor emprestado, mas se o investidor não fechar sua posição antes da data de entrega, ele terá que ser revertido, e os juros podem ser cobrados dependendo da posição do investidor (longo ou curto) e as taxas de juros de curto prazo das moedas subjacentes.

Em uma conta de margem, o corretor usa os $ 1.000 como garantia. Se a posição do investidor piorar e suas perdas chegam a US $ 1.000, o corretor pode iniciar uma chamada de margem. Quando isso ocorre, o corretor geralmente instruirá o investidor a depositar mais dinheiro na conta ou a fechar a posição para limitar o risco para ambas as partes.

Definição de margem.

A margem é definida como a quantidade de dinheiro exigida em sua conta para manter suas posições de mercado usando alavancagem. Por exemplo, se você estiver em uma posição aberta por US $ 20.000 usando uma margem de 100: 1, o saldo da sua conta não deve ser inferior a 1% desse valor. Isso é simplesmente porque geralmente você pode negociar até 100 vezes o dinheiro que você realmente possui. Da mesma forma, se seu corretor exigir uma margem de 2%, você possui uma alavanca de 50: 1. O cálculo para alavancagem é:

Alavancar = 100 / Porcentagem de margem.

Em outras palavras, a margem é um depósito de cortesia necessário para acessar uma facilidade de alavancagem no forex. Seu depósito também é conhecido como margem inicial ou depósito inicial. Say, você tem $ 100 em sua conta e sua alavancagem é 100: 1. Isso significa que você pode negociar até US $ 100.000 em moedas. O saldo da sua conta será "reservado" e bloqueado para cada transação que você faça, levando à marca de US $ 100.000. Então, se você tiver uma posição aberta de US $ 10.000, US $ 100 do saldo da sua conta está vinculado como garantia ao seu corretor. Isso é conhecido como uma margem de manutenção. Agora, você pode trocar a alavancagem restante de US $ 90.000, inclusive seu saldo de $ 900. Da mesma forma, uma vez que você fechou a posição, seu dinheiro "esquecido" será gratuito para uso novamente.

Quando o nível de margem de manutenção cair abaixo do nível exigido, uma chamada de margem será emitida pelo seu corretor para aumentar o nível novamente. Neste caso, um investidor tem duas opções, isto é, completar o saldo da conta ou liquidar seus negócios para atender ao requisito. Isso geralmente acontece quando um investidor sofre perdas em uma posição aberta, resultando em uma corretora buscando alguma forma de segurança.

De acordo com os autores John Jagerson e S. Wade Hansen do livro "Lucro com Forex", "a maioria dos revendedores exige que você reserve algum lugar em torno de US $ 100 por contrato em uma mini conta ou US $ 1.000 por contrato em uma conta de tamanho normal. Onde muitos investidores ficar confuso é que eles acreditam que os US $ 100 ou US $ 1000 que eles deixaram de reservar são o montante máximo que podem perder no comércio. Isso não poderia estar mais longe da verdade ".

Tomando do exemplo anterior, o valor máximo que você pode perder se você inserir um contrato de US $ 10.000 com uma margem de 100: 1 não é o valor real bloqueado de US $ 100 em sua conta, mas os $ 10 mil negociados. Assim, assim como um investidor é capaz de desfrutar de 100 vezes de lucro, também pode perder 100 vezes o dinheiro. Por isso, a margem deve ser usada de forma inteligente e moderada, juntamente com precauções de segurança, como o uso de uma ordem de perda de parada.

Educação Forex.

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A compra na margem permite que um cliente alavanque uma posição maior que a quantidade real colocada. Os requisitos de margem no mercado Forex variam de acordo com os regulamentos de Forex dos países, que variam de 0,25% a 2% do valor de uma posição.

Outra maneira de se referir à exigência de margem é a alavancagem oferecida por um corretor. Um requisito de margem de 2% é equivalente a oferecer alavancagem de 50: 1, enquanto um requisito de margem de 1% também pode ser ajustado como alavancagem de 100: 1.

Termos de negociação Forex (alfabética)

Disclaimer de Risco: a negociação de Forex on-line possui um alto grau de risco para o seu capital e é possível perder todo seu investimento. Especule apenas com dinheiro que você possa perder. O comércio de Forex pode não ser adequado para todos os investidores, portanto, assegure-se de compreender plenamente os riscos envolvidos e procure conselho independente, se necessário.