Comércio de margem de forex

Como funciona a negociação de margens no mercado de divisas?

Quando um investidor usa uma conta de margem, ele ou ela está essencialmente emprestando para aumentar o possível retorno do investimento. Na maioria das vezes, os investidores utilizam contas de margem quando desejam investir em ações usando a alavancagem do dinheiro emprestado para controlar uma posição maior do que o valor que de outra forma poderiam controlar com seu próprio capital investido. Estas contas de margem são operadas pelo corretor do investidor e são liquidadas diariamente em dinheiro. Mas as contas de margem não se limitam a ações - elas também são usadas por comerciantes de divisas no mercado cambial.

Os investidores interessados ​​em negociar nos mercados de divisas devem primeiro se inscrever com um corretor comum ou um corretor de desconto on-line. Uma vez que um investidor encontra um corretor apropriado, uma conta de margem deve ser configurada. Uma conta de margem forex é muito semelhante a uma conta de margem de ações - o investidor está tomando um empréstimo de curto prazo do corretor. O empréstimo é igual ao montante de alavancagem que o investidor está assumindo.

Antes que o investidor possa comercializar, ele deve primeiro depositar dinheiro na conta de margem. O montante que precisa ser depositado depende da porcentagem de margem acordada entre o investidor e o corretor. Para as contas que serão negociadas em 100.000 unidades monetárias ou mais, a porcentagem de margem geralmente é 1% ou 2%. Então, para um investidor que quer negociar US $ 100.000, uma margem de 1% significaria que $ 1,000 precisaria ser depositado na conta. Os 99% restantes são fornecidos pelo corretor. Nenhum interesse é pago diretamente neste valor emprestado, mas se o investidor não fechar sua posição antes da data de entrega, ele terá que ser revertido, e os juros podem ser cobrados dependendo da posição do investidor (longo ou curto) e as taxas de juros de curto prazo das moedas subjacentes.

Em uma conta de margem, o corretor usa os $ 1.000 como garantia. Se a posição do investidor piorar e suas perdas chegam a US $ 1.000, o corretor pode iniciar uma chamada de margem. Quando isso ocorre, o corretor geralmente instruirá o investidor a depositar mais dinheiro na conta ou a fechar a posição para limitar o risco para ambas as partes.

Compreender a margem de divisas e alavancagem.

por Walker England, Trading Instructor.

Usar margem na negociação Forex é um novo conceito para muitos comerciantes, e que muitas vezes é mal interpretado. Margem é um depósito de boa fé que um comerciante coloca para colaterais para abrir uma posição. Na maioria das vezes, a margem é confundida como uma taxa para um comerciante. Na verdade, não é um custo de transação, mas uma parcela do patrimônio da sua conta reservada e alocada como depósito de margem.

Ao negociar com margem, é importante lembrar que a margem necessária para abrir uma posição será determinada pelo tamanho do comércio. À medida que o tamanho do comércio aumenta, seu requerimento de margem aumentará também.

O que é alavancagem?

A vantagem é um subproduto de margem e permite que um indivíduo controle tamanhos comerciais maiores. Os comerciantes usarão essa ferramenta como forma de ampliar seus retornos. É o imperativo para o estresse, que as perdas também são ampliadas quando a alavanca é usada. Portanto, é importante entender que a alavancagem precisa ser controlada.

Deixe-se assumir que um comerciante opte por trocar um mini lote do USD / CAD. Esse comércio equivaleria a controlar US $ 10.000. Como o comércio é 10 vezes maior que o patrimônio líquido na conta do comerciante, a conta é dita ser alavancada 10 vezes ou 10: 1. Se o comerciante tivesse comprado 20 mil unidades do USD / CAD, equivalente a US $ 20.000, sua conta teria sido alavancada em 20: 1.

Efeitos da alavancagem.

Usar alavancas pode ter efeitos extremos em suas contas se não for usado corretamente. O comércio de tamanhos de lotes maiores através da alavancagem pode aumentar seus ganhos, mas, em última instância, pode levar a maiores perdas se um comércio se mover contra você. Abaixo, podemos ver este conceito em ação ao ver um cenário de negociação hipotético. Deixe-se assumir que o Trader A eo Trader B têm saldos iniciais de US $ 10.000. O Trader A usou sua conta para alavancar sua conta até uma posição nocional de 500.000 usando uma alavancagem de 50 a 1. O comerciante B negociou uma vantagem de 5 a 1 mais conservadora assumindo uma posição nocional de 50.000. Então, quais são os resultados em cada balanço dos comerciantes após uma perda de parada de 100 pedaços?

O comerciante A teria sofrido uma perda de US $ 5.000, perdendo cerca de metade do saldo da conta em uma posição! O comerciante B, por outro lado, ficou muito melhor. Mesmo que o Trader B tenha sofrido uma perda de 100 pips, o valor do dólar foi reduzido a uma perda de US $ 500. Através do gerenciamento de alavancagem Trader B pode continuar a negociar e, potencialmente, aproveitar os futuros movimentos vencedores. Normalmente, os comerciantes têm uma maior chance de sucesso a longo prazo ao usar uma quantidade conservadora de alavancagem. Tenha em mente esta informação ao tentar trocar sua próxima posição e manter uma alavanca efetiva de 10 a 1 ou menos para maximizar sua negociação.

--- Escrito por Walker England, Trading Instructor.

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Leverage and Margin Explained.

Vamos discutir alavancagem e margem e a diferença entre os dois.

O que é alavancagem?

Sabemos que abordamos isso antes, mas esse tópico é tão importante, que sentimos a necessidade de discuti-lo novamente.

A definição do livro de "alavancagem" é ter a capacidade de controlar uma grande quantidade de dinheiro usando nenhum ou muito pouco do seu próprio dinheiro e emprestar o resto.

Por exemplo, para controlar uma posição de US $ 100.000, seu corretor reservará $ 1.000 de sua conta. Sua alavancagem, que é expressa em índices, é agora de 100: 1.

Agora você está controlando US $ 100.000 com US $ 1.000.

Digamos que o investimento de US $ 100.000 aumenta em US $ 101.000 ou US $ 1.000.

Se você tivesse que inventar o capital inteiro de US $ 100.000, seu retorno seria um insignificante 1% ($ 1.000 ganhos / investimento inicial de $ 100.000).

Isso também é chamado de alavancagem 1: 1.

Claro, acho que a alavancagem 1: 1 é um nome incorreto porque, se você tiver que encontrar o montante total que você está tentando controlar, onde é a alavanca nisso?

Felizmente, você não é alavancado 1: 1, você é alavancado 100: 1.

Agora queremos que você faça um exercício rápido. Calcule o que seu retorno seria se você perdeu US $ 1.000.

Se você calculou da mesma forma que nós, o que também é chamado de maneira correta, você teria acabado com um retorno de -1% usando alavanca 1: 1 e um WTF! -100% de retorno com alavanca de 100: 1.

Como você pode ver, esses clichês não estavam mentindo.

Qual é a margem?

Então, o que diz respeito ao termo "margem"? Excelente pergunta.

Voltemos ao exemplo anterior:

Em Forex, para controlar uma posição de US $ 100.000, seu corretor reservará $ 1.000 da sua conta. Sua alavancagem, que é expressa em índices, é agora de 100: 1. Agora você está controlando US $ 100.000 com US $ 1.000.

O depósito de US $ 1.000 é "margem" que você teve que dar para usar alavancagem.

Margem é a quantia de dinheiro necessária como um "depósito de boa fé" para abrir uma posição com seu corretor.

É usado pelo seu corretor para manter sua posição. Seu corretor basicamente toma seu depósito de margem e os agrupa com os depósitos de margem de todos os outros, e usa esse "depósito de super margem" para poder fazer negócios dentro da rede interbancária.

A margem geralmente é expressa como uma porcentagem do montante total da posição. Por exemplo, a maioria dos corretores forex dizem exigir 2%, 1%, margem .5% ou 0,25%.

Com base na margem exigida pelo seu corretor, você pode calcular a alavancagem máxima que você pode exercer com sua conta de negociação.

Se o seu corretor requer 2% de margem, você tem uma alavancagem de 50: 1.

Aqui estão os outros "melhorias" populares de alavancagem: a maioria dos corretores oferecem:

Além da "margem necessária", você provavelmente verá outros termos de "margem" em sua plataforma de negociação.

Há muita confusão sobre o que essas diferentes "margens" significam, então tentaremos o nosso melhor para definir cada termo:

É necessária uma margem: é fácil porque acabamos de falar sobre isso. É a quantidade de dinheiro que seu corretor exige de você para abrir uma posição. É expresso em porcentagens.

Margem da conta: esta é apenas outra frase para a sua banca de negociação. É a quantidade total de dinheiro que você possui em sua conta de negociação.

Embora esse dinheiro ainda seja seu, você não pode tocá-lo até que seu corretor o devolva quando você fechar suas posições atuais ou quando receber uma chamada de margem.

Margem utilizável: este é o dinheiro na sua conta que está disponível para abrir novas posições.

Chamada de margem: você obtém isso quando a quantia de dinheiro na sua conta não pode cobrir sua possível perda. Acontece quando seu capital próprio cai abaixo da margem usada.

Se ocorrer uma chamada de margem, algumas ou todas as posições abertas serão fechadas pelo corretor no preço de mercado.

Seu progresso.

A vida não examinada, não vale a pena ser vivida. Demócrito.

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Apresentamos as pessoas ao mundo do comércio de moeda e fornecemos conteúdos educacionais para ajudá-los a aprender a se tornarem comerciantes rentáveis. Nós também somos uma comunidade de comerciantes que se apoiam na nossa jornada de negociação diária.

Seja cuidadoso negociação na margem.

As moedas de negociação na margem permitem que você aumente seu poder de compra.

Isso significa que, se você tiver US $ 5.000 em uma conta de margem que permita alavancagem de 100: 1, você pode negociar até US $ 500.000 em moeda, porque você só precisa publicar um por cento do preço de compra como garantia.

Com mais poder de compra, você pode aumentar seu retorno total de investimento com menos desembolso de caixa. Mas tenha cuidado, a negociação na margem aumenta os lucros e perdas.

Margin Call.

Todos os comerciantes temem a chamada de margem temida.

Não é um grande sentimento.

Isso ocorre quando seu corretor notifica que seus depósitos de margem caíram abaixo do nível mínimo exigido porque uma posição aberta se moveu contra você.

Certifique-se de entender completamente como sua conta de margem funciona e não se esqueça de ler o acordo de margem entre você e seu corretor.

Sempre pergunte se há alguma coisa pouco clara no acordo.

Suas posições podem ser parcialmente ou totalmente liquidadas se a margem disponível em sua conta cair abaixo de um limite predeterminado.

Você não pode receber uma chamada de margem antes de suas posições serem liquidadas (o presente de aniversário inesperado final).

No caso de o dinheiro na sua conta cair abaixo dos requisitos de margem (margem utilizável), seu corretor fechará algumas ou todas as posições abertas.

Isso pode ajudar a evitar que sua conta cai em um saldo negativo, mesmo em um mercado altamente volátil e em movimento rápido.

As chamadas de margem podem ser efetivamente evitadas monitorando o saldo da sua conta em uma base muito regular e utilizando pedidos de perda de parada em cada posição aberta para limitar o risco.

Tenha em mente que a sua perda de parada pode sofrer uma derrapagem enorme quando o mercado está se movendo rapidamente!

O tema da margem é um assunto sensível e alguns argumentam que muita margem é perigosa. Tudo depende do indivíduo e da quantidade de conhecimento e treinamento que ele ou ela tem.

Você também deve saber que a maioria dos corretores exige uma margem maior durante os fins de semana. Isso pode assumir a forma de margem de 1% durante a semana e se você pretende manter a posição durante o fim de semana pode subir para 2% ou mais.

Os corretores também podem ter diferentes requisitos de margem para diferentes pares de moedas, então preste atenção nisso também.

Seu progresso.

Antes de tudo, preparar-se é a chave para o sucesso. Henry Ford.

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NEGOCIAÇÃO DE MARGEM DE EXCURSÃO ESTRANGEIRA.

Aumente seu poder de investimento para capitalizar o movimento do mercado FX.

Citibank Foreign Exchange Margin Trading é projetado para investidores com experiência em investimentos cambiais. Ele pode ajudar os investidores a capturar qualquer potencial de reversão no movimento do mercado de câmbio com o aumento do poder de investimento. Observe que os investimentos cambiais estão sujeitos a flutuações das taxas, que podem apresentar oportunidades e riscos, incluindo a possível perda do principal investido.

Entre em contato com nossa linha de atendimento ao serviço de investimento no (852) 2860 0222 (852) 2860 0222 ou visite qualquer agência do Citibank.

Até 15 vezes alavancagem do depósito total 8 principais opções de moeda: USD, AUD, CAD, CHF, NZD, JPY, EUR e GBP, com 28 combinações de moeda cruzada.

Exemplo ilustrativo.

Fundo.

O Sr. Chan tem US $ 100.000 em Currency Manager e espera que a taxa de câmbio do USD em relação ao JPY esteja na tendência ascendente.

Um método de taxa simples é necessário neste exemplo. O interesse real é calculado numa base de composição diária. Os exemplos hipotéticos são apenas para fins ilustrativos e não são indicativos de desempenho real e / ou futuro.

Cálculo do retorno potencial.

Assunção: o Sr. Chan colocou a posição após 2 semanas.

A taxa de câmbio de USD / JPY sobe para 125.

A taxa de câmbio de USD / JPY cai para 115.

Links Rápidos.

Links Úteis.

A decisão de investimento é sua, mas você não deve investir na Margem de Câmbio ("FXM"), a menos que o intermediário que vende a você explicou que o produto é adequado para você tendo em conta sua situação financeira, experiência de investimento e investimento Objetivos. O seu intermediário tem o dever de garantir que você compreenda plenamente a natureza e os riscos do FXM e que você tenha um patrimônio líquido suficiente para assumir os riscos e suportar as potenciais perdas de investimento no produto. Os investimentos do investidor estão sujeitos ao risco de insolvência e crédito do Citibank (Hong Kong) Limited (o "Banco"). Este produto não é uma obrigação nem é garantido pelo Citigroup. Não há garantia de proteção contra um incumprimento pelo Banco em relação à obrigação de pagamento. Em caso de insolvência do Banco, o investidor pode perder todo o investimento independentemente do desempenho do mercado de moeda estrangeira. O FXM não é depósito bancário e não deve ser considerado como um substituto do depósito no prazo. O investimento envolve riscos, incluindo a possível perda de capital investido, bem como quaisquer fundos adicionais depositados ou convocados pelo Banco. As transações com alavancas representam um alto grau de risco. O valor da margem inicial é pequeno em relação ao valor da transação FXM, de modo que as transações sejam "alavancadas" ou "orientadas". Um movimento de mercado relativamente pequeno terá um impacto proporcionalmente maior nos fundos que você depositou ou terá que depositar. O investidor pode sustentar perda total de fundos de margem inicial e quaisquer fundos adicionais depositados no Banco para manter posição (s). Se o mercado se mover contra a posição do investidor ou os requisitos de margem são aumentados, o investidor pode ser chamado a pagar fundos substanciais em curto prazo para manter a (s) posição (s). Se o investidor não cumprir o pedido de fundos adicionais dentro do prazo prescrito, a (s) posição (s) do investidor poderá ser liquidada com prejuízo e o investidor será responsável por qualquer déficit resultante. A colocação de ordens contingentes, como ordens "stop-loss" ou "stop-limit", não irá limitar necessariamente as perdas aos montantes pretendidos. As condições de mercado podem tornar impossível a execução de tais pedidos. O desempenho passado não é indicativo de desempenho futuro. Os investidores não devem confiar apenas no conteúdo deste site para tomar decisões de investimento. Eles também devem ler outros documentos relevantes para detalhes, incluindo os fatores de risco. Se você tiver alguma dúvida, procure conselhos profissionais independentes antes da assinatura. Este material é emitido pelo Citibank (Hong Kong) Limited, um banco licenciado regulado pela Autoridade Monetária de Hong Kong.

O risco de perda de negociação de margem de câmbio pode ser substancial. Os investidores podem sustentar perdas em excesso de seus fundos de margem originais. A colocação de ordens contingentes, como "stop loss" ou "stop limit", não limitará necessariamente as perdas aos montantes pretendidos. As condições de mercado podem tornar impossível a execução de tais pedidos. Os investidores podem ser convocados em curto prazo para depositar fundos de margem adicionais. Se os fundos necessários não forem fornecidos dentro do prazo prescrito, sua posição será liquidada. Os investidores continuarão responsáveis ​​por qualquer déficit resultante em sua conta.

Os investidores podem, portanto, desejar obter um conselho independente antes de se comprometerem a entrar em negociação de margem cambial. No caso de os investidores optarem por não buscar aconselhamento independente, devem considerar cuidadosamente se essa negociação é adequada à luz de seus próprios objetivos de investimento, posição financeira e perfil de risco. Os investidores também devem ler atentamente os Termos e Condições relevantes. As pessoas dos EUA não são elegíveis para abertura e negociação da conta de negociação de margem de câmbio.

A instalação está sujeita à nossa revisão anual, após a qual vamos reavaliar com base em nossos critérios de revisão anual (conforme determinado por nós de tempos em tempos), que podem incluir, entre outros: seu (a) histórico de crédito, (b) cheque de falência, (c) patrimônio líquido e (d) segmento de clientes (cliente privado Citigold ou Citigold). Você pode ser obrigado a fornecer informações adicionais ou provas documentais mediante solicitação. Podemos renovar a Facilidade (com o mesmo limite de facilidade diferente e nos mesmos termos ou termos diferentes) ou encerrar a Facilidade.

O banco reserva-se o direito de liquidar qualquer ou todos os depósitos ou garantias elegíveis detidos no banco e / ou compensar qualquer saldo de crédito em qualquer uma das suas contas (ou suas contas conjuntas com outra (s) pessoa (s)) contra saldos pendentes e encerrar os serviços de negociação de margem cambial.